畢業求職旺季又到了，找工作別讓自己淪為人頭賬戶。我們來看銀行如何透過了科技數位模組協助警察打擊犯罪。滿滿人潮湧進真彩禮堂，接近畢業求職旺季。但有民眾發現，有公司入職前會要求妳先綁定約定賬號，而這竟然是詐欺集團騙取人頭賬戶的最新手法。一旦被有心人利用，妳的賬戶就會淪為洗錢工具。它每天可轉的金額就非常的高。而且詐欺集團他叫妳去設定為約定轉賬賬戶之後，銀行跟行員跟我們同仁就沒有辦法去幫妳把它喚醒了。
我們國泰成立了跨部門的反詐欺專案小組，總共橫跨14個總行單位。整合了分行以及前中後臺資訊。我們也導入上是數據科技的技術，以國泰頓的偵測平臺來協助捕捉異常的賬戶金流。面對詐欺手法五花八門，銀行也超前部署，透過科技組乍建立犯罪者模組，像是登入次數異常，或是短時間內匯入匯出大筆金流等等不尋常的行為，都可能會被銀行掌握。目前針對可疑賬戶的鎖控精准度已高達九成，異常賬戶的捕捉數更是大提高到了300%。
國泰隊我們是以數據科技打造的，像一個防護盾。在房價上面我們建設了像全產品全浸浸的風險聯防機制。我們也開發了各式的一個風控主題模組上是針對快進快出頻繁在網網銀及ATM查詢余額等樣態的犯罪者模組。全面防堵約轉賬戶詐欺漏洞。金管會也推出黑名單通報平臺，讓各大銀行可以查出客戶申請綁定約轉賬號風險的高低。不過銀行還是要提醒別民眾，遇到詐欺要牢記三行動，檢舉報案說出來，防止更多人受騙。
要點回顧詐騙分析
在求職旺季，詐欺集團使用了什麽新手段來騙取人頭賬戶？
詐欺集團在求職旺季時，會要求公司入職前先綁定約定賬號，這是他們騙取人頭賬戶的最新手法。一旦賬戶被利用，就可能成為洗錢工具，且每天可轉金額非常高。銀行一旦設定為約定轉賬賬戶，就無法進行喚醒操作。
國泰銀行如何運用科技手段打擊詐欺犯罪？
國泰銀行成立了跨部門的反詐欺專案小組，整合了14個總行單位的資源，併導入數據科技技術，利用國泰頓的偵測平臺捕捉異常賬戶金流。通過建立犯罪者模組監測異常行為，如登入次數異常或短時間內大筆匯入匯出等。目前，針對可疑賬戶的鎖控精准度高達九成，異常賬戶的捕捉數提高了300%。
國泰銀行如何構建防護機制防止詐欺行為？對於民眾遭遇詐欺，銀行有何建議？
國泰銀行利用數據科技打造了一個防護盾，建設了全產品全浸浸的風險聯防機制，併開發了針對快進快出頻繁在網銀及ATM查詢余額等犯罪樣態的犯罪者模組，全面防堵約轉賬戶詐欺漏洞。此外，金管會推出的黑名單通報平臺幫助銀行查出客戶申請綁定約轉賬號的風險高低。銀行提醒民眾遇到詐欺時要牢記“三行動”原則，即及時檢舉、舉報案情併說出來，以防止更多人受騙。同時，國泰世華銀行也特別呼籲民眾在遭遇詐欺時採取上述行動。
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